El Banco Ciudad bajó su tasa hipotecaria al 6,5% anual y se ubica como la más competitiva del mercado argentino

El Banco Ciudad recortó su tasa de interés fija preferencial al 6,5% anual para créditos hipotecarios destinados a la adquisición de la primera vivienda, una cifra que lo posiciona como la opción más barata dentro del sistema financiero argentino. La entidad financiera oficial de la Ciudad de Buenos Aires busca de esta manera dinamizar un segmento que acumula una contracción pronunciada en los primeros siete meses del año.

Los números del préstamo

Para acceder al beneficio, los potenciales tomadores deben cumplir con condiciones salariales específicas. Vamos a los números: el requisito de ingresos mínimos para un grupo familiar se ubica en 2.632.000 pesos mensuales, mientras que el costo de la primera cuota arranca en 658.000 pesos. Los créditos están denominados en UVAs, con un plazo máximo de devolución de 25 años, y se exige que la cuota no supere el 25% del ingreso familiar declarado. Los solicitantes pueden incorporar un garante codeudor para ampliar su capacidad de endeudamiento.

• Tasa fija preferencial: 6,5% anual.
• Destino: compra de primera vivienda en la Ciudad de Buenos Aires.
• Monto de ejemplo: 100 millones de pesos en UVAs.
• Plazo: hasta 25 años.
• Cuota inicial estimada: 658.000 pesos.
• Ingresos familiares mínimos requeridos: 2.632.000 pesos.
• Relación cuota-ingreso: no superior al 25%.
• Beneficiarios: empleados en relación de dependencia, monotributistas y autónomos.

La línea se canaliza a través de tres vías de gestión: la página web institucional, la red de sucursales distribuidas en la Ciudad y Bit, el asistente virtual del banco que opera en la plataforma WhatsApp mediante el número 11-5150-505. Entre los habilitados para solicitarla figuran empleados en relación de dependencia, monotributistas y trabajadores autónomos, con la posibilidad de acercar la acreditación de haberes como mecanismo de scoring crediticio.

Un mercado en retroceso con precios al alza

La decisión del Banco Ciudad se inscribe en un escenario complejo para el sector inmobiliario porteño. El Colegio de Escribanos de la Ciudad de Buenos Aires contabilizó 6.051 escrituras de compraventa en julio, lo que representa una caída interanual del 9%. No obstante, el monto total operado ascendió a 1.068.467 millones de pesos, con un incremento del 9,37% respecto de igual mes de 2025. El valor promedio por transacción avanzó 20,2% en moneda local y 1,8% en dólares.

El segmento de créditos hipotecarios refleja una dinámica aún más contractiva: las operaciones cayeron 47% durante los primeros siete meses de 2026 en comparación con el mismo período del año anterior. La diferencia es notoria si se compara con el comportamiento del mercado formal chileno, donde los préstamos indexados a la Unidad de Fomento financian cerca del 60% de las adquisiciones residenciales. En el caso argentino, la dolarización de hecho de las propiedades choca con créditos en pesos ajustables, lo que limita la cobertura frente a eventuales saltos del tipo de cambio.

Precios por metro cuadrado en la Ciudad

• Promedio general CABA: USD 2.476 por metro cuadrado.
• Variación mensual: +0,2%.
• Variación acumulada en 2026: +1,1%.
• Monoambiente promedio: USD 110.196.
• Dos ambientes promedio: USD 131.272.
• Tres ambientes promedio: USD 180.264.

La dispersión geográfica continúa siendo marcada en la oferta inmobiliaria porteña. Puerto Madero conserva la cúspide de la pirámide de precios, con 6.148 dólares por metro cuadrado, escoltado por Palermo, en 3.437 dólares, y Núñez, en 3.399 dólares. En el extremo inferior se ubica Villa Lugano, con 1.056 dólares por metro cuadrado, seguida por Nueva Pompeya, con 1.501 dólares, y La Boca, con 1.583 dólares.

El crédito del Banco Ciudad quedó cerca o por encima del valor de venta de varias propiedades tipo en barrios del sur porteño, lo que abre un interrogante sobre la dinámica que adoptará la demanda en los próximos meses. ¿Logrará la baja de tasas revertir la tendencia contractiva del mercado hipotecario o la brecha entre el costo del crédito y los ingresos familiares seguirá condicionando el acceso a la vivienda propia?